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Arbeitsweise
zurück
| 1. Versicherung und Bausparen
- Neugeschäft |
nach oben |
Variante Papier
Sie senden den Antrag / Deckungsaufgabe (vorher in der Produktübersicht ausgedruckt)
an die Einreichstelle des Produktgebers. Vergessen Sie nicht
die Agenturnummer von allfinanztest.de einzutragen und als Vermittler
zu unterzeichnen.
Die Agenturnummer und die Adressdaten der Einreichstelle
erhalten Sie in der Produktübersicht unter "aktive Produktgeber" oder
beim Produkt.
Bitte senden Sie eine Kopie mit Ihrer Kooperationspartner Nr.
an allfinanztest.de zur Kenntnis um Ihre Courtage sicher zu stellen.
Wenn Sie Material oder Software benötigen, können
Sie sich direkt an den Maklerbetreuer wenden.
Die Produkte finden Sie über die Suche oder über die
Auswahlliste der linken Menüleiste z.B.: Sparte -> Hausrat-VS.
Bei dem ausgewähltem Produkt finden Sie auch die Anträge,
Deckungsaufgaben, Tarife und andere Formulare sowie die Ansprechpartner
und Angaben zur Courtagehöhe. Gegenüber den Produktgebern
identifizieren Sie sich bitte mit dem jeweiligen Maklermandat des
Versicherungsnehmers zu dem Sie Auskünfte wünschen.
Weitere Angaben und Unterlagen finden Sie bei aktive Produktgeber zur
jeweiligen Gesellschaft.
Nach Courtageeingang bei allfinanztest.de erhalten Sie monatlich
eine Abrechnung und Überweisung
(AP + BP). Jegliche Korrespondenz reichen wir Ihnen weiter.
Sie erhalten Zugriff auf Ihre Kunden-
und Vertragsdaten- online - passwortgeschützt
Sie haben keinerlei Umsatzvorgaben. Melden Sie sich an - Neuanmeldung
Kundenverwaltung.
Variante online
Alternativ: Abschluss über unsere Vergleichsrechner und Tarifrechner.
Bei personalisierten Vergleichsrechnern und Tarifrechnern
ist eine Onlinebeantragung möglich.
Diese sind als solche bezeichnet. Die Agenturnummer ist dort bereits
hinterlegt.
Bei nicht personalisierten Rechnern erhalten wir keine Courtage,
wenn online abgeschlossen wird.
Prinzipiell gibt es
- auf allfinanztest.de personalisierte Vergleichsrechner und
Tarifrechner (Onlineabschluss möglich, allfinanztest.de
separat informieren zur Sicherung der Courtagezuordnung)
- auf Kooperationspartner personalisierte Vergleichsrechner
(Onlineabschluss möglich, keine Information nötig)
Beispiel für einen auf Sie personalisierbaren Vergleichsrechner
(Teil "A"). Alle Vertrags- und Kundendaten sind
online einsehbar. Für jeden dort getätigten Abschluß,
ganz gleich ob durch Sie selbst oder einen Besucher Ihrer Website,
erhalten Sie Courtage.
- nicht personalisierte Vergleichsrechner und Tarifrechner
(bitte nicht online abschliessen)
Achtung: Die Onlinerechner tragen jeweils Hinweise zu ihrer
Handhabung.
Im personalisierten Bereich (Sie sind mit
Ihren Logindaten eingeloggt) können Sie auch Ihre Kunden-
und Vertragsdaten (bzw. die Ihrer Subvermittler) einsehen.
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| 2. Versicherung und Bausparen
- Bestandsübertragung |
nach oben |
Vorteile für unsere Partner:
-
Sie erhalten eine Übersicht über alle Versicherungen
und Bausparverträge Ihrer Kunden und natürlich
die Courtage ab Fälligkeit.
-
Sie können die Vertragsübersicht
Ihrer Kunden auf unserer Webseite aufrufen.
-
Sie sind alleiniger Ansprechpartner des
Kunden für
alle Verträge
Die Situation für Ihre Kunden:
-
Sie haben Versicherungen und Bausparen von verschiedenen
Produktgebern und mehrere Ansprechpartner.
Jeder dieser Ansprechpartner ist der Beste und möchte
die Verträge seiner Gesellschaft unterbringen.
-
Sie benötigen einen Gesamtüberblick
zu Preis/Leistung
am gesamten Versicherungsmarkt.
-
Sie möchten wissen, ob Sie unter-, über-, doppeltversichert
sind oder eine Versicherungslücke haben.
-
Sie möchten einen Ansprechpartner für unabhängige
Vergleiche und im Schadenfall haben.
-
Sie möchten eine Übersicht über alle Ihre
Verträge, die Sie ggf. an Ihr Steuerbüro geben
können.
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| 3. Riester-Rentenverträge
- Bestandsübertragung (Anbieterwechsel) |
nach oben |
Der Anbieterwechsel erfolgt in 3 Schritten,
die gleichzeitig ausgeführt werden - die Kündigung des Altvertrages,
die Eröffnung des neuen Vertrages und die Übertragung
(Portierung) des Vertragsguthabens auf den Neuvertrag.
Nicht alle Produktgeber bieten die Möglichkeit das
Guthaben des Vorvertrages zu übernehmen zb.: Gerling
sowie viele Fondsgesellschaften.
oder
So stellen Sie eine Abschlusscourtage sicher.
Riester Verträge kann man auch bis zum Endalter 60
beitragsfrei stellen, wenn es sich um sogenannte Miniverträge
handelt (Rückkaufswerte unter 5000,- €).
Der Betrag kann dann im Rahmen der Sonderregelung ab
60. Lebensjahr
in einem Betrag ausgezahlt werden.
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| 4. Rürup / Basis-Rentenverträge
- Bestandsübertragung (Anbieterwechsel) |
nach oben |
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5. Investmentfond - Neugeschäft
(auch Aktien, Zertifikate usw.)
|
nach
oben |
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| 5.1 |
Kapitalanlagenverwaltung
Nutzen Sie einfach den ausgefüllten Konto-/Depoteröffnungsantrag nebst
allen notwendigen weiteren Unterlagen, die Sie in der Kapitalanlagenverwaltung
- Login finden. Zur Einrichtung Ihres Online-Zugangs
senden Sie uns diesen Info-Bogen
neuer Subvermittler (Kapitalanlagen) zu. Online-Transaktionen
sind hier nicht möglich.
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| 5.2 |
Onlinedepot
Auch die Kontoeröffnung erfolgt online. Onlinedepot-Login.
Sie benötigen keine Papieranträge für Transaktionen
von Investments. Sie können natürlich auch nur
die ausgefüllten
Konto-/Depoteröffnungsunterlagen
Formulare zur Kontoeröffnung offline:
- Konto-/Depoteröffnung (6 Blätter) - für
jede Lagerstelle ein Formular bei Übertragung
- Antrags- oder Informationsvollmacht (zur Einsichtnahme
oder Transaktionsdurchführung für den Vermittler)
- muss stets im Original vorliegen
- Erklärung zur Eigenschaft als US-Person
- Abbuchungsauftrag für Lastschriften (zur Wiedereinrichtung
von Sparplänen bei Übertragung oder Neueinrichtung)
- Legitimation einer Person (PA Kopie)
- erforderliche Angaben (Risikoprüfung)
- Faxhaftungserklärung ggf. (zur Anerkenntnis von
Orders per Fax)
an die Depotbank senden.
Einfacher ist die Onlinebeantragung. Dabei können
Sie nichts falsch machen. In der Depoteröffnungsmaske
ist alles vorgegeben, was Sie brauchen. Zum Schluss drucken
Sie den fertig ausgefüllten Datensatz aus und legen
es dem Kunden zur Unterschrift vor. (Bei Bestandsübertragungen
für jede Lagerstelle ein Original).
Für Ihre Kunden können Sie einen Online-Zugang
einrichten (Online-Transaktionen möglich).
Zur Einrichtung Ihres Online-Zugangs senden Sie uns diesen Info-Bogen
neuer Subvermittler (Kapitalanlagen) zu.
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- Sie können für Ihre Kunden sämtliche
Transaktionen (Kauf, Verkauf) online (ohne Papier)
durchführen.
Sie gehen online (als Vermittler) und ordern auf dem
Portal - Kauf, Verkauf, Tausch von Wertpapieren).
Beachten Sie bitte bei Transaktionen für den Kunden
die gesetzlichen Vorgaben (WPHG, KWG, MIFID, BAFIN, Wertpapierhandelsgesetz.
- nur eine Lagerstelle und nur eine Gebühr für
alle Kapitalanlagen
- Onlineübersicht alle
Kapitalanlagen für Kunden und Vermittler
- Onlinekauf und -verkauf möglich (auch per
Post oder Fax möglich)
- Einrichtung von Fremdwährungskonten auch
für Firmen
- Abruf eines Lombardkredites ohne
Schufa-Eintrag
- Die Einlagen sind bis 1 Mio. € gesichert
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| 5.3 |
Kauf/Verkauf von Anteilen für den Kunden
Papiervariante:
Fondsorderformular an
die Depotbank faxen (wenn das Faxhaftungsformular ausgefüllt
wurde). Dazu ggf. das formlose
Auszahlungsformular zur Überweisung des Betrages
vom Cashkonto auf das Referenzkonto mit senden.
Onlinevariante:
Fondsorder online durchführen. Die ausgedruckte Fondsorder
mit der Unterschrift des Kunden sollten Sie zur Dokumentation
nur für Ihre Unterlagen aufbewahren. |
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|
6. Investmentfond - Bestandsübertragung
(auch Aktien, Zertifikate usw.)
|
nach
oben |
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| 6.1 |
Bestandsübertragung auf Kapitalanlagenverwaltung
Zuerst müssen Sie ein Depot eröffnen auf welches
die Wertpapiere übertragen werden können.
Kontoeröffnungsformular
- Universalantrag (Personalausweiskopie nicht vergessen)
Zur Bestandsübertragung verwenden
Sie bitte dieses Formular "Wechsel
des Beraters (Investment)".
Senden Sie bitte beide Formulare mit Original Unterschriften
an die übernehmende Plattform JDC ( s.a. bei Produktgeber).
Bei dieser Variante kann der Kunde keine Online Transaktionen
durchführen und nicht online einsehen. Der Vermittler
kann jedoch online einsehen und eine Kontoübersicht
ausdrucken.
Wenn Sie Ihre Umsätze online einsehen möchten,
dann senden Sie uns, wenn noch nicht erfolgt, diesen Info-Bogen
neuer Subvermittler (Kapitanlagen) zu.
Damit erhalten Sie Zugriff auf das Online-Portal, auf welchem
Sie ca. 8000 Fonds kaufen und verkaufen können - über Login-Kapitalananlagenverwaltung
(Hinweise) oder auf dem Papierweg. Sie haben keine
Umsatzvorgaben. Bitte geben Sie die neue Sub-Kooperationspartner – Nr.
auf allen Formularen zur Bestandsübertragung oder
für Neuverträge an. Damit werden die Kunden Ihnen
zugeordnet und sind online einsehbar - Kapitalanlagenverwaltung
- Login. |
| 6.2 |
Bestandsübertragung
auf Kapitalanlagenverwaltung mit
Onlinedepot
Selbstverständlich müssen Sie vorher für den
Kunden ein Depot / Konto eröffnen auf welches die Wertpapiere übertragen
werden..
Die Depot / Kontoeröffnung erfolgt online. Die am PC
ausgefüllten Formulare müssen dann ausgedruckt
und vom Kunde Original unterschrieben per Post an die Depotbank
gesendet werden. Sie können die ausgedruckten Formulare
auch ohne Onlinehilfe ausfüllen (Konto-/Depoteröffnungsunterlagen) und
per Post an die Depotbank senden. Darüber hinaus benötigen
Sie noch ein Formular Depotübertragung.
Bitte fertigen Sie für jede Depotlagerstelle, von der
Sie übertragen wollen, ein Original an.
Bei laufenden Sparverträgen muss ein neuer Abbuchungsauftrag
für Lastschriften abgegeben werden. Die alten Depots
und Konten sollten gelöscht werden, zur Kostenersparnis.
Wenn Sie ein neues Depot eröffnet haben, können
Sie und Ihr Kunde alle Verträge online einsehen und
online Transaktionen durchführen. Senden Sie bitte diesen Info-Bogen
neuer Subvermittler (Kapitalanlagen) an allfinanztest.de.
Sie können für Ihre Kunden über alle Fonds
Gesamtdepotauszüge erstellen.
Auf alle Fonds, die in diesem System geführt werden
- Eigenumsatz oder Bestandsübertragung - erhalten Sie
laufende Courtagen. |
| 6.3 |
Übertragung von Sparplänen
/ Entnahmeplänen
Sparpläne werden nicht automatisch übernommen sondern
müssen erneut eingerichtet werden. Zusätzlich zur Übertragung
muss im neueröffneten Depot der Sparplan wieder aktiviert
werden.
Sollen laufende Sparpläne übertragen werden achten
Sie deshalb auf folgendes:
Papiervariante:
- Ausfüllen und Mitsenden eines Abbuchungsauftrages für
Lastschriften
- Ausfüllen und Mitsenden eines Fondsorderformulares mit
Angabe der Abbuchungsbeträge und der Zahlweise
Onlinevariante:
Sie tätigen die Einrichtung des Sparplanes im Onlinebereich
bei Spar-/Entnahmepläne.
Lassen Sie den Kunde den Auftrag nur für Ihre Unterlagen
zur Dokumentation unterschreiben. |
| 6.4 |
Bestandsübertragung
Vermögenswirksame Fonds (Anbieterwechsel)
Wenn Sie vermögenswirksame Fondsanlagen umdecken wollen
verwenden Sie folgendes Formular und
kreuzen an "Eine früher von mir getroffene Vereinbarung
widerrufe ich hiermit." Tragen Sie bitte die entsprechende
Vermittlernummer ein. |
| 6.5 |
Bestandsübertragung
von Riester Fonds (Anbieterwechsel)
Verwenden Sie bitte folgendes Formular "Anbieterwechsel
Riester Vertrag" zur Bestandsübertragung. Nehmen
Sie einen neuen Antrag
Riester Fonds DWS auf. Für den Fall, dass der Kunde
bereits DWS Riester Fonds besitzt, nehmen Sie einen Betreuerwechsel
vor "Wechsel
des Beraters (Investment)". |
|
| 7.
Bestandsübertragung von restriktiven Strukturvertrieben
bzw. Produktgebern |
nach oben |
Grosse Vertriebe haben die Macht den Versicherern
eine Bestandsübertragung an unabhängige Makler
zu verbieten.
Dem gegenüber hat jedoch der Makler als Sachwalter und Bundesgenosse
des Versicherten die Möglichkeit dieses Verbot ad absurdum
zu führen.
Massnahme:
- Entzug der Genehmigung zur Datennutzung vom
Kunde unterschrieben an den Vertrieb senden.
- Alle Vertreterkontakte verbieten.
Entsprechende Willenserklärungen sind
von jedem einzelnen Kunde erforderlich. Am Ende der Aktion
ist der Kunde durch den Vertrieb nicht mehr betreubar und
muss
zwangsläufig dem Makler zugeordnet werden.
Die sogenannte 1:1 Umdeckung eines Versicherungsbestandes
Kann ein Bestand nicht übertragen werden,
so besteht die Möglichkeit den gesamten Bestand zu gleichen
Prämien und/oder gleichen Konditionen zu einem anderen
Produktgeber umzudecken. Dieses Konzept liegt allfinanztest.de
für Sach
/ Gewerbeverträge in Zusammenarbeit mit der Axa vor.
Bei Rechtsschutzverträgen gibt es diese Vereinbarung
mit der Auxilia. Im Privat / Sachbereich HDI Gerling
und die
Concordia.
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Beratungsprotokolle:
Unserer Meinung nach wird es nie jemandem gelingen alle
Eventualitäten
in eine Schriftform zu bringen.
Das Einfachste ist immer das Beste.
Die umfassende nachweisbare Information des VN über alle
Aktivitäten sollte oberstes Prinzip sein.
Sie finden Beratungsprotokolle im Bereich Service
- FORMULARCENTER.
Beachten Sie dazu die Formulare: BERATUNGSPROTOKOLL NEUVERTRÄGE
und BERATUNGSPROTOKOLL TELEKOMMUNIKATIONSABSCHLÜSSE.
Weiterhin finden Sie im Servicebereich unter Software einige
BERATUNGSTOOLS, wo Sie
EDV gestützt Ihre Beratung dokumentieren können. Darüber
hinaus sind in vielen Vergleichsrechnern bei Service - VERGLEICHSRECHNER
Beratungsprotokolle integriert. Ebenso ist unser Menüpunkt
LEISTUNGSSUCHE als Beratungsprotokoll nutzbar. Auch mit Hilfe
des Menüpunktes PRODUKTSUCHE sowie mit der geplanten BRANCHENSUCHE
können Ausdrucke als Beratungsprotokoll genutzt werden.
Beratungshilfe durch unabhängige
Marktrecherche in der Datenbank als Beratungshilfe für
verschiedene Sparten, Berufe, Lebensphasen, Hobbies usw. Vermittlerrichtlinie
Wenn Sie bei Ihren Kunden den Inhalt unserer Webseite
zur Beratung nutzen, können Sie Ihre Haftung zumindestens
minimieren.
Versicherungsmakler müssen die Auswahl der verkauften Produkte
genau dem Bedarf des Interessenten anpassen, entsprechend seiner
Branche, Lebensstellung, seines Hobbys, Berufes oder anderer
Kriterien, welche sein Risikoprofil abbilden. Dazu sind Sie verpflichtet
objektive und ausgewogene Marktrecherchen regelmässig durchzuführen.
Es sind alle Versicherer anzugeben, die an der Marktrecherche
teilgenommen haben.
Versicherungsmakler, die verantwortungsvoll arbeiten, sehen diese
Auflagen nicht als Belastung sondern als Herausforderung.
Ein einfaches Protokoll erhalten Sie, wenn Sie das Ergebnis
Ihrer Recherche als Bildschirmausdruck von Ihrem Kunden unterschreiben
lassen (z.B. Soldat und * in der Volltextsuche mit den dazugehörigen
Absicherungsmöglichkeiten, Lebensversicherung für
KFOR Truppen usw.).
Beratungshilfe durch Suchfunktion
Risikosuche
Erging es Ihnen auch schon so?
Sie mussten einmal nur ein seltenes Risiko versichern,
erinnern sich aber nicht mehr an die Gesellschaft. Das
Suchen geht los,
bei welchem Kunde war das, welche Gesellschaft war das,
wo ist der Tarif, wen könnte ich anrufen oder gibt
es mittlerweile bessere Anbieter (Best-Advice, Vermittlerrichtlinie)?
Habe ich aktuelle Anträge usw.?
Die Lösung:
Beispiel 1:
Gehen Sie online mit allfinanztest.de.
Geben Sie das Risiko in die Suchmaske z.B.: "Taucher" ein.
Sie erhalten Versicherungsvorschläge für
Taucher z.B.: Absicherung des Taucherkrankheitsrisikos
(Cassionsche Krankheit)
mit einer Unfallversicherung die dies integriert uvm.
Beispiel 2:
Suchfunktion Produkte:
Geben Sie in die Suchmaske z.B.:" aufsichtspflicht*" so
erhalten Sie Produkte die mit Aufsichtpflichtverletzung
zu tun haben.
Klicken Sie auf Lebensphasen "Senioren" erhalten Sie
prompt eine Vielzahl von Spezialprodukten für Menschen im
gehobenen Alter. Sie können auch nach speziellen Risiken
z.B.: " Vertragserfüllung" usw. suchen.
Der Ordner, den Sie gerade benötigen, wird durch Eingabe
des gewünschten Themas in die Suchmaske - aktuell
und griffbereit erzeugt.
Beratungsprotokolle als Leistungssuche mit
K.O. Auswahl spartenbezogen gemäss IHK Vorgabe (Beratung "immer
und anlassbezogen"). Beratungsprotokolle mit den ausgewählten
Leistungspunkten werden dokumentiert - Auswahlprinzip. Für
jeden Anlass wird vorab ausgewählt welcher Vertrag für
den Kunden passt.
Archivfunktion
Rechtstipps zu Beratungsdokumentation siehe
Menüpunkt
Service.
|
Versicherungs- und Finanzprodukte,
die über allfinanztest.de verkauft werden können.
Wichtige Infos allgemeiner Art zum
Thema finden Sie in den Unterpunkten,
die mit "Allgemein"
oder mit "Thema" 1/1 (z.B. Riester Rente 1/1) bezeichnet
sind.
Weiterhin finden
Sie hier:
- Nach eigenen Recherchen von allfinanztest.de
- Anhand von Zuarbeiten der Produktgeber
- Durch Auswertung von Ratings und Rankings
- Durch Auswertung von Softwarevergleichen
- Durch die Unterstützung unserer Kooperationspartner
Die Auswahl der eingestellten Finanz- und
Versicherungsprodukte entbindet unsere Kooperationspartner
nicht von der Verpflichtung anwender- und anlassbezogen
das richtige Produkt für den Kunden auszuwählen.
Dazu wird eine Vielzahl von Hilfsmitteln angeboten
-
Komfortsuche -
Leistungssuche
-
Komfortsuche – Volltextsuche
-
Komfortsuche – Branchensuche
-
Komfortsuche - Risikosuche
-
Onlinevergleichsrechner
-
vorgefertigte Ordner von Sparten bis
Lebensphasen
|
| 10. Portal - Kunden-
und Dokumentenverwaltung |
nach oben |
Hinweise zur Kundenverwaltung light
Hier finden Sie alles, was uns zu Ihren
Kunden bekannt wurde, z.B. Kundendaten, Vertragsdaten, Dokumente,
Anträge,
Policen,
Schadenverwaltung mit komfortablen Selektionsmöglichkeiten
und Suchfunktion.
Bei der Suche gehen Sie vor wie folgt:
|
| 11. Portal - Vergleichsrechner (Teil "A") |
nach oben |
Sie finden auf allfinanztest.de eine Vielzahl
von Onlinerechnern für private und auch gewerbliche Risiken, die zum großen
Teil als Vergleichsrechner ausgelegt sind. Sie können
Preis-Leistung vergleichen und sofort abschliessen.
Sie erhalten Zugriff für auf Sie personalisierte
Onlinerechner.
Mit Ihrem Login können Sie die auf Sie personalisierten
Onlinerechner aufrufen und Verträge abschliessen. Sie
müssen uns nicht extra informieren, um die Courtage
zu erhalten.
Die Anmeldung für Ihr Login ist kostenlos.
Weiterhin können Sie hier eine kostenlose
Homepage generieren.
Die Policen erhalten Ihre Kunden direkt
vom Versicherer. EVB für Kraftfahrzeuge versenden Sie bitte selbst. Für
Personenversicherungen erhalten Sie Originalanträge
zugesandt, wenn dies erforderlich ist.
Alle Abschlüsse, Verträge, Kundendaten und den
Bearbeitungsstand können Sie online einsehen
und bis zur Courtagezahlung verfolgen. Diese
erfolgt monatlich mit
einer Abrechnung.
Webseite mit Ihren eigenen Rechentools
Sie erhalten ein Login für die auf Sie personalisierten
Rechentools (gebührenpflichtig siehe Anmeldung).
Sie können die verlinkten Rechentools
auch graphisch an Ihre eigene Seite anpassen.
Für alle Abschlüsse, die von Besuchern Ihrer Webseite
mit diesen Rechentools getätigt werden erhalten
Sie Courtage.
Übrigens – Sie können sich auf der Startseite von allfinanztest.de
bei Kunden- und Dokumentenverwaltung anmelden.
Dort sehen Sie alle Ihre Verträge, die über allfinanztest.de
auf Ihre Agenturnummer vermittelt wurden, also
auch die welche nicht online bei allfinanztest.de eingereicht
wurden.
Testen Sie uns und bleiben Sie dabei – wie
bereits eine Vielzahl erfolgreicher Vermittler
vor Ihnen!
Allfinanztest.de finanziert sich aus Umsätzen,
die von zufriedenen Kooperationspartnern generiert
werden.
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| 12.
Portal - Kapitalanlagenverwaltung |
nach oben |
8000 Fonds, Aktien und Zertifikate usw.
- nur 1 Antrag und aktuelle Kontoauszüge über alles verfügbar.
|
Hier können Sie selbstständig online Vergleiche
von Darlehenskonditionen führen und gleichzeitig an
70 Hypothekenbanken Darlehensanfragen stellen. Sie erhalten
eine verbindliche Aussage innerhalb von 24 Stunden.
Es besteht die Möglichkeit der Onlinebeantragung.
Anbindung Ihrer Subvermittler (z.B.: Immobilienmakler o.ä.)
in einer weiteren Ebene möglich.
Fremde Finanzierungen, die Sie beim Kunden vorfinden sammeln
Sie einfach ein und geben die Daten im Onlineportal auf Widervorlage
zur Prolongation oder Umschuldung ein.
Hier einloggen oder
hier neu
anmelden. Sie erhalten alle weiteren Informationen per email.
Sie erhalten einen Link zu einer auf Sie personalisierten Webseite.
Sie müssen uns nicht über Ihre Aktivitäten informieren
um die Courtage zu erhalten, wenn Sie ein eigenes Login haben.
Hinweise
zur Baufinanzierung
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Neugeschäft und Verkauf am Zweitmarkt sowie Bestandsübertragung
Hier können Sie geschlossene Fonds kaufen und verkaufen
sowie übertragen.
Hier einloggen oder
hier neu
anmelden. Sie erhalten alle weiteren Informationen per Email.
Sie erhalten einen Link zu einer auf Sie personalisierten Webseite.
Sie müssen uns nicht über Ihre Aktivitäten informieren
um die Courtage zu erhalten, wenn Sie ein eigenes Login haben.
Vorteil Bestandsübertragung:
-> Bestandsübertragung
geschlossene Fonds
Anfallende weitere Courtagen erhalten Sie.
Möchte der Kunde die Beteiligung am Zweitmarkt
verkaufen so wird dies organisiert (Courtage erhalten
Sie).
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Voraussetzung der Zusammenarbeit ist das
Vorliegen der Genehmigung nach § 34 c MABV. In diesem Fall erhält der Vermittler
einen eigenen personalisierten Link, den er für seine
Webseite nutzen kann. Hat der Vermittler keine Genehmigung
kann er als Tippgeber auf der allfinanztest.de Seite agieren.
Wenn der Kreditvertrag über die Seite von allfinanztest.de
zustande kommt muss allfinanztest.de informiert werden, wer
der auslösende Vermittler ist.
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Edelmetallhandel mit Gold, Silber, Platin
Online-Registrierung
Hier können Sie sich als Onlinehändler registrieren.
Bitte klicken auf der Startseite bei Edelmetallhandel auf „Neuanmelden“ und
geben dort Ihre Daten ein.
Es genügt eine Gewerbeanmeldung bzw. Erweiterung als Edelmetallhändler
(kann nachgereicht werden).
Tragen Sie ein Aufgeld von 0 – 4 % ein (Courtage). Kann
später geändert werden.
Ein beliebiges Bild (sinnvoller Weise Ihr Logo) muss eingefügt
werden.
Anschließend können Sie sich auf der Homepage unter
Angabe Ihrer Email-Adresse und Ihrem Passwort in Ihrem persönlichen
Benutzerkonto im Gold-Shop anmelden und dort bequem & einfach
Ihre Bestellung online durchführen. Hier können Sie
die Artikel auswählen, Ihre Kunden mit Adressen in einem
Adressbuch führen und alle wichtigen Kriterien zu der Bestellung
Schritt für Schritt auswählen.
Letztendlich gelangen Sie zu dem fertigen Bestellformular,
welches Sie ausdrucken und anschließend vom Kunden unterzeichnet
dem Gold-Shop per Fax zusenden. Nachdem Gold-Shop Ihre Bestellung
per Fax erhalten hat, gleicht Gold-Shop diese mit Ihrer online-Bestellung
ab (muss identisch sein) und bestätigt Ihnen die Endpreise
mit der Gesamtsumme per Fax.
Provisions-Regelung
Es gelten die Provisionssätze für die drei verschiedenen
Artikelgruppen mit 5% / 2% / 1% Innenprovision (jeweils im
Preis eingerechnet).
Das Aufgeld wird hiervon nicht berührt und ist zwischen
0-4% von Ihnen flexibel wählbar.
Ganz bequem können Sie das von Ihnen gewünschte Aufgeld
bei der Online-Registrierung eintragen und auch bei jeder neuen
Bestellung individuell ändern.
Zu begründen ist diese Veränderung in der enorm
unterschiedlichen Marge der einzelnen Artikelgruppen.
Wenn Sie sich registriert haben, werden Ihre Daten geprüft
und im System eingetragen.
Nachdem dies erfolgreich war, erhalten Sie eine Email mit
der Bestätigung Ihrer Registrierung und einen Zugang
zum Edelmetallportal.
Auch als Tafelgeschäft (diskret) möglich.
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Nettotarife bzw. Honorartarife sind als solche
im Produkt benannt und können über die Produktsuche (nach
Produkten aller Produktgeber, Volltext) selektiert werden.
Geben Sie in der Suche „Honorartarife“ ein.
|
| 18. Ihre
wertvollen Hinweise zum allfinanztest.de Portal |
nach oben |
- Möglichkeit
Der Produktergänzungslink unter
Service
-
Möglichkeit gleich beim Produkt
das Kontaktformular anklicken.
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